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銀企金融服務(wù)方案，如何制作金融服務(wù)方案ppt

來源：整理時間：2023-06-21 07:45:16 編輯：智能門戶手機版

1，如何制作金融服務(wù)方案ppt

金融服務(wù)方案的通用末班如下：一、前言主要內(nèi)容：介紹客戶的行業(yè)地位、建設(shè)銀行在該行業(yè)及領(lǐng)域的過往成績，使銀企合作雙方相互認知，表達合作意向。二、對貴公司（集團）金融服務(wù)需求的理解及建議（一）金融服務(wù)需求的理解內(nèi)容：包括總體需求及專項需求（二）金融服務(wù)建議根據(jù)需求提出建議三、全面的金融服務(wù)方案（一）金融服務(wù)方案設(shè)計思路（二）服務(wù)方案內(nèi)容：應(yīng)提供給客戶3個或以上方案，供選擇。每個方案中應(yīng)計算出融資成本以及優(yōu)劣勢。方案中產(chǎn)品組合應(yīng)包含貸款、銀承、保理、審價咨詢、投行產(chǎn)品等客戶經(jīng)常使用及我行重點推廣產(chǎn)品。（三）現(xiàn)金管理服務(wù) 應(yīng)根據(jù)客戶實際情況設(shè)計現(xiàn)金管理方案（四）個人金融服務(wù) 個金、電子銀行部門協(xié)助提供（五）其他服務(wù)（如客戶為企業(yè)法人請將企業(yè)年金產(chǎn)品包含在內(nèi)）四、建設(shè)銀行服務(wù)的優(yōu)勢（一）具有團隊精神、敬業(yè)精神和創(chuàng)新精神的企業(yè)文化描述我行已為該客戶成立專業(yè)團隊（二）強大的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)及電子化手段介紹我行的服務(wù)網(wǎng)點等基礎(chǔ)信息（三）服務(wù)XX行業(yè)豐富的經(jīng)驗介紹我行服務(wù)該行業(yè)的經(jīng)驗，可舉某一典型案列（四）與XX客戶的全面合作介紹與客戶過往的合作經(jīng)驗，如為新客戶，可略去。五、對貴公司服務(wù)的保障與承諾（一）服務(wù)團隊（二）聯(lián)動服務(wù)機制（三）服務(wù)承諾（四）溝通機制與客戶建立長期、定期的溝通機制六、結(jié)語再次表達合作意愿及祝福

如何制作金融服務(wù)方案ppt

2，金融服務(wù)方式的內(nèi)容有哪些

1.信用卡2.電子支票3.電子錢包4.電子現(xiàn)金5.其他各種電子貨幣

保險及其相關(guān)業(yè)務(wù)，還包括所有銀行和其他金融服務(wù)(保險除外)。其內(nèi)容主要有：1.直接保險（包括共同保險保險、壽險、非壽險）。2.再保險和轉(zhuǎn)分保。3.保險中介，如經(jīng)紀和代理。4.保險附屬服務(wù)，如咨詢。精算、風險評估和理賠服務(wù)；銀行和其他金融服務(wù)（保險除外）。5.接受公眾存款和其他應(yīng)償還基金。6.所有類型的貸款，包括消費信貸、抵押信貸、商業(yè)交易的代理和融資。7.財務(wù)租賃。8.所有支付和貨幣轉(zhuǎn)移服務(wù)，包括信用卡、賒賬卡、貸記卡、旅行支票和銀行匯票。金融服務(wù)金融服務(wù)9.擔保和承諾。10.交易市場、公開市場或場外交易市場的自行交易或代客交易，包括：貨幣市場工具（包括支票、匯票、存單），外匯，衍生產(chǎn)品（包括但不僅限于期貨和期權(quán)），匯率和利率工具（包括換匯和遠期利率協(xié)議等產(chǎn)品），可轉(zhuǎn)讓證券，其他可轉(zhuǎn)讓票據(jù)和金融資產(chǎn)，包括金銀條塊。11.參與各類證券的發(fā)行，包括承銷和募集代理（無論公開或私下），并提供與該發(fā)行有關(guān)的服務(wù)。12.貨幣經(jīng)紀。13.資產(chǎn)管理，如現(xiàn)金或證券管理、各種形式的集體投資管理、養(yǎng)老基金管理、保管、存款和信托服務(wù)。14.金融資產(chǎn)的結(jié)算和清算服務(wù)，包括證券、衍生產(chǎn)品和其他可轉(zhuǎn)讓票據(jù)。15.提供和傳送其他金融服務(wù)提供者提供的金融信息、金融數(shù)據(jù)處理和相關(guān)軟件。

金融服務(wù)方式的內(nèi)容有哪些

3，物流銀行的銀企雙贏的創(chuàng)新舉措

我國一般的產(chǎn)品出廠經(jīng)過裝卸、儲存、運輸?shù)雀鱾€環(huán)節(jié)到消費者手中的流通費用約占商品價格的50%，物流過程占用的時間約占整個生產(chǎn)過程的90%。并且經(jīng)銷商用于庫存占壓和采購的在途資金也無法迅速回收，大大影響了企業(yè)生產(chǎn)銷售的運轉(zhuǎn)效率。而物流銀行業(yè)務(wù)將經(jīng)濟活動中所有供應(yīng)、生產(chǎn)、銷售、運輸、庫存及相關(guān)的信息流動等活動視為一個動態(tài)的系統(tǒng)總體，通過現(xiàn)代化的信息管理手段，對企業(yè)提供支持，從而使產(chǎn)品的供銷環(huán)節(jié)最少、時間最短、費用最省。對于具有成熟銷售網(wǎng)絡(luò)和物流配運系統(tǒng)的大型制造企業(yè)，其經(jīng)銷商遍布全國。廣發(fā)行物流銀行業(yè)務(wù)標準化、規(guī)范化、信息化的服務(wù)優(yōu)勢，能給予企業(yè)經(jīng)銷商融資、資金結(jié)算業(yè)務(wù)支持，有效促進企業(yè)銷售，拓展市場份額。對于中型制造(商貿(mào))企業(yè)，業(yè)務(wù)正處于高速發(fā)展階段，銷售網(wǎng)絡(luò)和物流配運系統(tǒng)尚未成熟，物流銀行業(yè)務(wù)可以幫助企業(yè)迅速建立銷售、配運網(wǎng)絡(luò)，提供集融資支持、資金結(jié)算、物流配送、倉儲監(jiān)管為一體的綜合金融服務(wù)解決方案，讓其迅速擴展全國經(jīng)銷網(wǎng)絡(luò)。對于小型商貿(mào)企業(yè)，資產(chǎn)規(guī)模小，急需資金擴大銷售，物流銀行業(yè)務(wù)可以增加企業(yè)的流動資金，降低其營運成本，提高效率，擴大銷售，提升競爭力。對于批發(fā)商來說，都希望擴大銷售、降低倉儲資金占用，物流銀行業(yè)務(wù)則可以為他們解決庫存資金占壓問題，擴大銷售。物流銀行：再造供應(yīng)鏈上的資金流中小企業(yè)已經(jīng)不由自主對資金發(fā)出了由衷的感嘆！因為資金短缺，融資渠道匱乏，許多中小企業(yè)只好眼睜睜地看著商機流逝。“物流銀行”模式的出現(xiàn)，對中小企業(yè)而言，可謂是“久旱逢甘霖”，并且再造中小企業(yè)所在供應(yīng)鏈上的資金流！對于銀行而言，供應(yīng)鏈整體信用要比產(chǎn)業(yè)鏈上單個企業(yè)信用要強，銀行提供的利率與貸款成數(shù)乃是隨著生產(chǎn)階段而變動，并隨著授信風險而調(diào)整，例如：訂單階段，因不確定性較高，其利率較高，可貸款成數(shù)較低，但隨著生產(chǎn)流程的進行，授信風險隨之降低，利率調(diào)降，貸款成數(shù)調(diào)升。因此，風險與收益相互配合，完全符合銀行的風險控管與照顧客戶的融資需求。并且，由于供應(yīng)鏈管理與金融的結(jié)合，產(chǎn)生許多跨行業(yè)的服務(wù)產(chǎn)品，相應(yīng)的也就產(chǎn)生了對許多新金融工具的需求，如國內(nèi)信用證、網(wǎng)上支付等，為銀行增加中間業(yè)務(wù)收入提供了非常大的商機。對于供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)而言，可以獲得銀行的授信額度，在這個授信額度之內(nèi)，中小企業(yè)只需付50%的保證金，就可以獲得銀行100%的資金支持，等于解決了商家的融資難題；對于供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)而言，能夠借助于物流公司，擴大其銷售網(wǎng)絡(luò)，而自身不必出一分錢資金；通過“物流銀行”模式，把資金流、信息流和貨流統(tǒng)一起來，達到一個銀行、供應(yīng)鏈上成員的共贏。為應(yīng)對“融資”需求，國際上銀行巨頭，已采取了一系列金融創(chuàng)新和業(yè)務(wù)運作手段。2005年，JP摩根收購了美國物流公司Vastera，以期完善其在供應(yīng)鏈上的金融服務(wù)。渣打銀行用自己開發(fā)的模型給供應(yīng)商和買方之間的關(guān)系設(shè)置信用值，無需傳統(tǒng)擔保，就可以向企業(yè)及其供應(yīng)商提供供應(yīng)鏈融資服務(wù)。為應(yīng)對中小企業(yè)融資難問題，中國的部分銀行，也采取了相應(yīng)的措施。深發(fā)展制定了包括評級、授信、物流和間接客戶監(jiān)管等子系列的《自償性貿(mào)易融資管理制度》，對單一的授信主體設(shè)定“主體+債項”的評級，變過去的靜態(tài)評估為動態(tài)評估，突破了中小企業(yè)貸款的“瓶頸”。廣發(fā)銀行針對民營企業(yè)從創(chuàng)業(yè)、成長到發(fā)展的不同階段特點，為民營企業(yè)量身定做的民營100項目；中國遠洋物流有限公司、中國外運股份有限公司和中國物資儲運總公司等多家全國性物流企業(yè)與廣發(fā)銀行簽訂了物流業(yè)務(wù)全面合作協(xié)議。同時，而抓住這一時機的不僅僅是各個金融機構(gòu)。1999年，中國物資儲運總公司與銀行合作，開始向客戶提供簡單的質(zhì)押融資業(yè)務(wù)；2001年，TCL利用此原理，開拓手機市場，通過向全國銷售商提供大部分運營資金，成功地在短期內(nèi)缺的全國手機銷售第一的業(yè)績。2003 年，UPS的金融物流集成服務(wù)成功地解決了沃爾瑪和東南亞供應(yīng)商之間的物流和應(yīng)收款拖欠太久的問題。2004年DHL在上海也為客戶提供物流和關(guān)稅融資服務(wù)。

物流銀行的銀企雙贏的創(chuàng)新舉措