金融服務(wù)方案范本，怎么設(shè)計(jì)一個(gè)金融產(chǎn)品方案

來源：整理時(shí)間：2023-06-18 09:46:19 編輯：智能門戶手機(jī)版

1，怎么設(shè)計(jì)一個(gè)金融產(chǎn)品方案

是個(gè)綜合工程，設(shè)計(jì)兩大主題：融資和投資。本篇介紹理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)：（一）產(chǎn)品創(chuàng)意設(shè)計(jì)思路1.預(yù)期最高年收益率：1.80%2.收益計(jì)算方法每收益計(jì)算單位理財(cái)收益=100×投資者認(rèn)購的該理財(cái)計(jì)劃的預(yù)期最高年化收益率×實(shí)際理財(cái)天數(shù)÷360投資者理財(cái)收益＝認(rèn)購金額÷100×每收益計(jì)算單位理財(cái)收益每收益計(jì)算單位理財(cái)收益及投資者獲得的美元理財(cái)收益金額精確到小數(shù)點(diǎn)后2位測算收益不等于實(shí)際收益投資須謹(jǐn)慎 3.投資方向說明將投資于國內(nèi)外金融市場信用級別較高、流動(dòng)性較好的金融資產(chǎn)。包括但不限于債券、資金拆借、信托計(jì)劃、銀行存款等其他金融資產(chǎn)。投資比例區(qū)間，理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，可能因市場的重大變化導(dǎo)致投資比例暫時(shí)超出如下區(qū)間。銀行將盡合理努力以客戶利益最大化為原則，盡快使投資比例恢復(fù)至如下規(guī)定區(qū)間：債券資產(chǎn)0—50%、資金拆借30—100%、銀行存款0—50%、其他資產(chǎn)0—50%。 4.風(fēng)險(xiǎn)提示理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。投資者應(yīng)充分認(rèn)識以下風(fēng)險(xiǎn)：本金及理財(cái)收益風(fēng)險(xiǎn)、違約贖回風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)、理財(cái)計(jì)劃不成立風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。

怎么設(shè)計(jì)一個(gè)金融產(chǎn)品方案

2，如何制作金融服務(wù)方案ppt

金融服務(wù)方案的通用末班如下：一、前言主要內(nèi)容：介紹客戶的行業(yè)地位、建設(shè)銀行在該行業(yè)及領(lǐng)域的過往成績，使銀企合作雙方相互認(rèn)知，表達(dá)合作意向。二、對貴公司（集團(tuán)）金融服務(wù)需求的理解及建議（一）金融服務(wù)需求的理解內(nèi)容：包括總體需求及專項(xiàng)需求（二）金融服務(wù)建議根據(jù)需求提出建議三、全面的金融服務(wù)方案（一）金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)思路（二）服務(wù)方案內(nèi)容：應(yīng)提供給客戶3個(gè)或以上方案，供選擇。每個(gè)方案中應(yīng)計(jì)算出融資成本以及優(yōu)劣勢。方案中產(chǎn)品組合應(yīng)包含貸款、銀承、保理、審價(jià)咨詢、投行產(chǎn)品等客戶經(jīng)常使用及我行重點(diǎn)推廣產(chǎn)品。（三）現(xiàn)金管理服務(wù) 應(yīng)根據(jù)客戶實(shí)際情況設(shè)計(jì)現(xiàn)金管理方案（四）個(gè)人金融服務(wù) 個(gè)金、電子銀行部門協(xié)助提供（五）其他服務(wù)（如客戶為企業(yè)法人請將企業(yè)年金產(chǎn)品包含在內(nèi)）四、建設(shè)銀行服務(wù)的優(yōu)勢（一）具有團(tuán)隊(duì)精神、敬業(yè)精神和創(chuàng)新精神的企業(yè)文化描述我行已為該客戶成立專業(yè)團(tuán)隊(duì) （二）強(qiáng)大的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)及電子化手段介紹我行的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)等基礎(chǔ)信息（三）服務(wù)XX行業(yè)豐富的經(jīng)驗(yàn) 介紹我行服務(wù)該行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，可舉某一典型案列（四）與XX客戶的全面合作介紹與客戶過往的合作經(jīng)驗(yàn)，如為新客戶，可略去。五、對貴公司服務(wù)的保障與承諾（一）服務(wù)團(tuán)隊(duì)（二）聯(lián)動(dòng)服務(wù)機(jī)制（三）服務(wù)承諾（四）溝通機(jī)制與客戶建立長期、定期的溝通機(jī)制六、結(jié)語再次表達(dá)合作意愿及祝福

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3，金融服務(wù)方式的內(nèi)容有哪些

1.信用卡2.電子支票3.電子錢包4.電子現(xiàn)金5.其他各種電子貨幣

保險(xiǎn)及其相關(guān)業(yè)務(wù)，還包括所有銀行和其他金融服務(wù)(保險(xiǎn)除外)。其內(nèi)容主要有：1.直接保險(xiǎn)（包括共同保險(xiǎn)保險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、非壽險(xiǎn)）。2.再保險(xiǎn)和轉(zhuǎn)分保。3.保險(xiǎn)中介，如經(jīng)紀(jì)和代理。4.保險(xiǎn)附屬服務(wù)，如咨詢。精算、風(fēng)險(xiǎn)評估和理賠服務(wù)；銀行和其他金融服務(wù)（保險(xiǎn)除外）。5.接受公眾存款和其他應(yīng)償還基金。6.所有類型的貸款，包括消費(fèi)信貸、抵押信貸、商業(yè)交易的代理和融資。7.財(cái)務(wù)租賃。8.所有支付和貨幣轉(zhuǎn)移服務(wù)，包括信用卡、賒賬卡、貸記卡、旅行支票和銀行匯票。金融服務(wù)金融服務(wù)9.擔(dān)保和承諾。10.交易市場、公開市場或場外交易市場的自行交易或代客交易，包括：貨幣市場工具（包括支票、匯票、存單），外匯，衍生產(chǎn)品（包括但不僅限于期貨和期權(quán)），匯率和利率工具（包括換匯和遠(yuǎn)期利率協(xié)議等產(chǎn)品），可轉(zhuǎn)讓證券，其他可轉(zhuǎn)讓票據(jù)和金融資產(chǎn)，包括金銀條塊。11.參與各類證券的發(fā)行，包括承銷和募集代理（無論公開或私下），并提供與該發(fā)行有關(guān)的服務(wù)。12.貨幣經(jīng)紀(jì)。13.資產(chǎn)管理，如現(xiàn)金或證券管理、各種形式的集體投資管理、養(yǎng)老基金管理、保管、存款和信托服務(wù)。14.金融資產(chǎn)的結(jié)算和清算服務(wù)，包括證券、衍生產(chǎn)品和其他可轉(zhuǎn)讓票據(jù)。15.提供和傳送其他金融服務(wù)提供者提供的金融信息、金融數(shù)據(jù)處理和相關(guān)軟件。

金融服務(wù)方式的內(nèi)容有哪些